例如，在预期利率增加的情况下，商业银行通过增加敏感性资产或减少敏感性负债，将利率敏感性的缺口调整为正值。当利率敏感性资产等于利率敏感性负债时，ISG0称为零缺口，零缺口的银行称为敏感余额，因此，可以用利率敏感性的缺口来衡量银行净利息收入对利率变动的敏感度，即利率的风险程度。1、...
敏感性存款利率
