银行转卡是否需要指定资金来源其他人是否直接转账到银行卡？不需要去银行Description款项of。大额存款会被问来源？根据现行银行金融法规，大额存款将被调查-2银行，银行请问我的资金情况来源？去银行一次存款大量现金，银行查资金来源，银行会不会查现金。
银行没有权利也没有能力调查你的资金来源，但是会向人民银行举报大额交易，触发人民银行反洗钱交易系统。如果有事情被调查，肯定会发生。一般以下行为会触及银行: 1的反洗钱体系。当日个人交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金存款、现金取款、现金结售汇、现金汇兑、现金账单支付等形式的现金收付。
3.个人银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境转账款项。所以，如果一个长期不用的账户，一次性或者分几次存入上百万，银行不会直接联系你，但是银行有统一的反洗钱系统，后台会把你列入调查名单。如果银行经过一段时间的监控，发现你的交易情况一直是这样，会联系你询问你的资金来源等详细信息，以及使用情况。严重的话会直接列入大额可疑名单。
导读:2022年中国人民银行、银监会、保监会发布的第一个文件，已经给大家下了咒语。本文件是《金融机构客户尽职调查及客户身份资料和交易记录保存管理办法》。亮点根据本文件内容，个人前往银行办理单笔5万元以上现金存取款业务，银行应识别客户，了解来源及资金用途。这份文件原定于3月1日实施，但3家发证机构近日宣布，因“技术原因”暂停执行这份文件。
3、大额存钱会被问 来源吗根据现行银行金融法规，大额-2银行将被调查。因为根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告以下大额交易:单笔或累计交易金额超过5万元人民币(含5万元人民币)且当日外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收付。也就是说，如果存款超过上述标准，将被银行风控，所有进入风控名单的企业和个人风险较高。提醒银行要谨慎。
扩展资料:存单的风险:存单是期限的一种存款，期限是保本产品，所以存单是无风险的。与普通定期存款存款相比，存单的投资起点更高，利率也更高。存单利率按照人民银行基准利率浮动，每期利率不同。投资者可以根据投资期限和初始投资额的利率在银行进行咨询。
4、 银行卡转账还要说明资金 来源吗你不需要去银行Description款项-3/如果有人直接转账到卡上。现在大部分人都有银行卡，部分款项-3/持卡人短时间内可能不知道。如果有人误把钱转到你的卡上，查询属实后还给别人就行了。如果别人直接转账到银行卡和银行Description来源，如果转账金额不大，那么问题不是很大，不需要解释来源。但是，如果金额较大，或者银行对你的来源有疑问，那么这个时候我会打电话给你。你必须说明来源才能银行可以贷记到你。
5、个人存大量现金, 银行是否调查经济 来源个人现金存款和保证金银行都是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。
(5)长期闲置的账户突然不明原因开立，短期内大量资金收付。(六)现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；或个人银行结算账户短时间内累计现金收付超过100万元。(7)频繁开户销户，销户前发生大量资金收付。个人银行信息扩展的结算账户是自然人凭身份证或相应证件开立的用于投资、消费、结算的a 银行结算账户。
6、去 银行一次 存款大量现金, 银行是否会调查现金的 来源?个人现金存款和保证金银行都是自己的权利。一般不涉及刑事犯罪的，不会追究。根据2007年3月1日中民银行(2)资金收付的频率和金额与企业经营规模明显不符。(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。
(5)长期闲置的账户突然不明原因开立，短期内大量资金收付。(六)现金存取的金额、频率和用途与其正常的现金收付明显不符；或个人银行结算账户短时间内累计现金收付超过100万元。(7)频繁开户销户，销户前发生大量资金收付。个人银行结算账户是自然人凭身份证或相应证件开立的用于投资、消费和结算的a 银行结算账户。
7、大额 存款 银行会调查 来源吗大额-2 银行一般不予查处来源，但银行会根据相关规定进行信息上报，即当日人民币5万元及以上、外币的单笔或累计交易。非自然人客户银行账户及其他银行单笔或累计交易人民币200万元以上、外币等值20万美元以上(含20万美元)款项转账。
以上均需要举报查处来源。法律依据第五条金融机构应当报告单笔或者累计交易金额在人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的下列大额交易:现金存取款、现金结售汇、现金汇兑、现金汇款、现金收付及其他形式的现金收付。
