China 民生银行客户洗钱风险分为重点关注、关注和正常三类。洗钱是指通过各种手段，对犯罪或者其他违法行为所获得的非法收入进行掩饰、隐瞒和转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的有关规定，实施上述洗钱行为的犯罪。1.客户洗钱风险分类原则:1。全面性原则:客户洗钱风险分类必须以“了解你的客户”为原则，在综合考虑和分析客户的地域、行业、身份、交易目的、交易特征等多种因素和信息的基础上进行分类。
5、 民生银行储蓄卡降级是什么意思?民生银行储蓄卡降级是银监会要求的。同一个人身份证在一家银行只能有一张ⅰ类储蓄卡，正在办理的卡只能是ⅱ类卡，一天只能转出1万，一年只能转出20万。除了金额不同，其他功能都是一样的。人们在使用民生银行卡进行交易时，经常会看到有一笔降级交易需要从两个方面考虑。因为现在的银行卡是同时附赠条目和芯片的卡，如果在支持子芯片交易或者只附赠条目的信用卡设备上交易，会有降级交易的提示。
6、 民生银行不给出具完整的交易流水合法合规吗非法合规。相关公开资料显示，根据《银行业金融机构经营管理办法》管理 办法第十六条规定，银行业金融机构应当建立健全会计核算管理制度，建立完整的交易流程，记录客户存款。一个完整的交易流程也可以帮助银行更好的管理客户的资金，更好的控制风险。
7、 民生银行信用卡上存进去的钱怎么取出来呢民生银行存入信用卡的钱可以在自动取款机上提取。信用卡客户多缴或存入信用卡账户的资金属于多缴范围，可以增加可用信用卡额度或直接用于消费还款。如果信用卡有溢缴款，先扣溢缴款，再扣信用额度。如果超额支付大于消费金额，则不会透支。银行不鼓励持卡人往信用卡里充值，因为信用卡采用的是先消费后还款的模式。
同时，信用卡溢缴款取现的手续费各家银行不一样。截至2019年6月，民生银行通过ATM提取溢缴款不收手续费。扩展资料:多缴是信用卡存款，银行不计算和支付利息，和储蓄卡不一样。关于信用卡持卡人提取“溢缴款”的手续费，收费银行表示，虽然信用卡持卡人拿的是自己的钱，但是占用了银行的相关资源。因为信用卡在办理存取款账户上不同于普通借记卡，而且信用卡是用来鼓励客户消费，而不是让持卡人作为储蓄账户使用，所以收费是合理的。
8、 民生银行卡可以跨行取款吗民生银行卡可以跨行取款。但是要收手续费。民生银行柜台业务收费标准:1。人民币存款(含转入)异地交易金额3‰，最低5元，最高50元。贵宾卡标准免费。2.本行人民币异地取款(含转出)交易金额为3‰，最低5元，最高50元。贵宾卡标准银卡、金卡为交易金额的1.5‰，最低5元，最高50元。钻石卡是免费的。3.我行异地外币存款(含转入)交易金额为5‰，最低等值2美元，最高等值10美元(人民币等值也可)。
贵宾卡的标准银卡和金卡相当于交易金额的2.5‰，最低相当于2美元，最高相当于10美元。钻石卡是免费的，5.异地他行人民币汇款，按照中国人民银行电子汇款标准收取贵宾卡标准手续费:免费；电子汇款手续费:银卡、金卡50%，钻石卡免费。6.挂失(卡、存折、存单和密码)10元/次(交易密码和查询密码同时挂失，相关卡和优惠同时挂失仅一次)贵宾卡标准免费，7.账号信息为即时通讯2元/月VIP卡标准免费。
